Nach dem Sommer kehrt wieder Routine in den Alltag ein – und genau jetzt ist der ideale Zeitpunkt, um die eigenen Finanzen zu prüfen. Ein umfassender Finanz-Check sorgt dafür, dass Sie Chancen
optimal nutzen und Risiken frühzeitig erkennen. rp-c Consulting zeigt, worauf Sie jetzt achten sollten.
1. Versicherungen prüfen und aktualisieren
Lebensumstände ändern sich – und damit auch der Bedarf an Absicherung.
Entsprechen Haftpflicht- und Berufsunfähigkeitsversicherung noch meiner aktuellen Situation?
Sind Familie, Haus oder Auto ausreichend geschützt?
Lässt sich durch Tarifwechsel oder Bündelung sparen?
Ein Versicherungscheck schafft Transparenz und schützt vor unnötigen Kosten.
2. Altersvorsorge auf Kurs halten
Viele Menschen unterschätzen, wie stark Inflation und Zinsentwicklung ihre Vorsorge beeinflussen. Prüfen Sie regelmäßig:
Sind Ihre Sparraten noch realistisch?
Ist die gewählte Anlageform (z. B. Fonds, betriebliche Altersvorsorge, private Rentenversicherung) noch passend?
Können steuerliche Vorteile genutzt werden?
Ein kleiner Anpassungsschritt heute kann langfristig große Wirkung entfalten.
3. Steuervorteile vor Jahresende nutzen
Bis zum 31. Dezember lassen sich viele Maßnahmen umsetzen, die sich positiv auf Ihre Steuerlast auswirken. Dazu gehören Einzahlungen in Riester- oder Rürup-Verträge, betriebliche Altersvorsorge
oder bestimmte Sparpläne.
Wer jetzt handelt, profitiert doppelt – durch steuerliche Entlastung und eine gestärkte finanzielle Basis.
4. Finanzplanung für 2026 vorbereiten
Nutzen Sie den Herbst, um neue Ziele zu definieren: Immobilienkauf, Investitionen, oder die Absicherung der Familie. Ein klarer Finanzplan schafft Sicherheit und Orientierung für die kommenden
Monate.
Fazit
Ein regelmäßiger Finanz-Check ist kein einmaliges Projekt, sondern Teil einer verantwortungsvollen Lebensplanung.
rp-c Consulting unterstützt Sie dabei, Ihre finanzielle Situation ganzheitlich zu betrachten – transparent, unabhängig und mit Fokus auf Ihre individuellen Ziele.